上海“十五五”規劃建議明確提出，將著力“拓展跨境和離岸金融服務功能”，并計劃“打造離岸金融（經濟）功能區”。這一戰略部署迅速成為上海地方兩會上的焦點議題，與會代表委員圍繞離岸市場建設展開了深入討論。其中，如何通過制度創新和業務突破推動上海成為全球人民幣離岸金融樞紐，成為各方關注的核心。
上海市政協委員、上海安杰律師事務所合伙人陳貴在接受采訪時指出，離岸信貸與離岸債券是國際金融中心建設的兩大支柱業務，對推動人民幣國際化、提升上海全球金融資源配置能力具有關鍵作用。他建議，上海應加快離岸信貸業務創新，構建規則統一、風險可控的離岸債券市場，并細化現有制度框架，為市場發展提供系統性支撐。
針對離岸信貸發展，陳貴提出四項具體路徑：一是依托上海自貿試驗區和臨港新片區的制度優勢，完善賬戶體系與制度設計，夯實業務基礎；二是通過產品創新和機構集聚，擴大市場參與主體規模；三是強化風險防控與監管協同，確保業務穩健運行；四是優化基礎設施與生態服務，提升市場運行效率。他特別強調，當前需重點解決市場基礎薄弱問題，例如推廣自貿離岸債、支持境外主體開展“兩頭在外”發債業務，同時推動CIPS系統擴容并與SWIFT等國際清算系統對接，探索數字人民幣在離岸信貸結算中的應用。
在離岸債券市場建設方面，陳貴呼吁深化制度型開放，構建與國際接軌的法治環境。他建議以上海市浦東新區自貿離岸債業務規定為切入點，推動建立“離岸金融特別規則體系”，并通過浦東法規出臺“上海市國際金融中心離岸金融條例”，將債券發行、登記、托管等核心環節納入法治化軌道。他提議在浦東設立“離岸金融法庭”，并在上海金融法院設立專門審判庭，集中處理涉外債券糾紛，為市場參與者提供穩定預期。
監管模式創新是另一重點。陳貴建議上海借鑒新加坡經驗，試點“數字圍網”監管，升級自貿賬戶功能，探索建立“新離岸賬戶”體系，實施“一線完全放開、二線智能管控”的差異化監管。通過區塊鏈技術為資金流動打上“電子護照”，實現全鏈條追溯管理。在臨港新片區，他提出試點“離岸專營子公司+免審單結算”模式，對符合條件的業務實行“白名單”管理，大幅提高資金結算效率。
為加速離岸債券市場發展，陳貴還提出優化市場生態、實施精準激勵、深化區域協同等建議。他指出，上海需鼓勵發行人民幣計價的離岸債券，使其成為國際投資者配置人民幣資產的重要工具，同時支持發行與“一帶一路”項目掛鉤的可持續發展債券和綠色債券，吸引亞投行、絲路基金等國際機構參與。他強調滬港金融協同的重要性，建議推動兩地離岸債券市場規則銜接，探索“上海發行、香港交易”或“兩地掛牌、自由轉換”模式，形成24小時人民幣資產交易鏈。
