在上海長寧區，一場聚焦金融高質量發展的行業盛會——“上證·大虹橋金融高質量發展大會”圓滿落幕。本次活動由上海證券報攜手交通銀行上海市分行共同發起，基煜基金提供全程支持，匯聚了眾多金融機構代表與行業專家，共同探討財富管理領域的創新路徑與發展機遇。
中信建投執行委員會委員、財富管理委員會主任王廣學在會上分享了公司針對不同客群的差異化服務策略。他指出，隨著客戶基數持續擴大，精細化分層管理已成為提升服務效能的關鍵。對于高凈值及富裕客戶，公司通過總部專業團隊提供定制化資產配置方案，并為超高凈值群體打造“1+1+N”服務模式，即一名主顧問、一名支持顧問與N個專業領域專家協同服務。
針對大眾客群的服務創新同樣引人關注。王廣學透露，目前理財資金規模在50萬元以下的客戶占比超過八成，其中10萬元以下及1萬元以下的群體規模龐大。這類客戶難以通過傳統人工投顧模式覆蓋，為此中信建投設立了四個普惠金融服務中心，運用人工智能技術實現精準服務匹配，通過智能算法分析客戶需求，提供適配的理財建議與產品推薦。
人工智能技術的深度應用成為會議討論的焦點。王廣學介紹了兩大核心場景：一是通過“靈犀”智能平臺賦能理財顧問，實現客戶畫像自動生成、商機智能挖掘，推動服務模式從“人找業務”向“產品找人”轉變；二是依托“Deep Timing”投研平臺，為個人及中小投資者提供智能化交易支持，降低專業投資門檻，助力實現交易公平性。
本次大會作為上海證券報年度重點活動，以“時代新敘事·財富新未來”為主題，深度聚焦中國財富管理行業如何突破經濟周期波動、構建核心競爭力、服務實體經濟等核心議題。與會嘉賓通過主題演講、圓桌討論等形式，就行業轉型趨勢、科技賦能路徑等話題展開思想碰撞，為推動金融高質量發展提供多元視角。
